Lợi dụng sự thiếu hiểu biết pháp luật và lòng tham của một số người, các đối tượng xấu thực hiện hành vi mua, bán tài khoản ngân hàng để luân chuyển dòng tiền trong các vụ án lừa đảo hoặc hoạt động phạm tội khác. Để ngăn ngừa, người dân cần thận trọng, cảnh giác với thủ đoạn của đối tượng.

Thời gian gần đây, nhiều người bị lừa đảo chiếm đoạt tài sản trên không gian mạng. Những vụ án này tuy có phương thức, thủ đoạn không mới nhưng ngày càng tinh vi hơn nên nhiều người vẫn sập bẫy, mất số tiền lớn.

Quá trình đấu tranh với loại tội phạm này, lực lượng công an phát hiện các đối tượng lừa đảo sử dụng hàng nghìn tài khoản ngân hàng không chính chủ để luân chuyển dòng tiền chiếm đoạt được của các bị hại. Các tài khoản này được chúng thu mua với giá từ 200 - 500 nghìn đồng/tài khoản thông qua các đối tượng trung gian hoặc trực tiếp rồi mua đi, bán lại nhiều lần, sau đó mới sử dụng vào mục đích “dẫn” dòng tiền trong các vụ lừa đảo, đánh bạc.. Đáng chú ý có nhiều học sinh, sinh viên, công nhân, người lao động trên địa bàn tỉnh vì ham lợi nhỏ đã bị dụ dỗ tham gia các đường dây mua, bán tài khoản ngân hàng. Nhiều trường hợp do thấy kiếm tiền thông qua việc này dễ dàng đã đứng ra mở tài khoản, sau đó bán cho các đối tượng xấu.

Có thể hiểu hành vi mua bán thông tin về tài khoản ngân hàng là việc dùng tên, giấy tờ cá nhân để làm thẻ, mở tài khoản, sau đó bán lại cho người khác để lấy tiền. Sau khi thu mua, các đối tượng trực tiếp sử dụng để hoạt động phạm pháp hoặc rao bán lại cho các đối tượng khác để thực hiện hành vi lừa đảo. Số tiền chiếm đoạt được dịch chuyển thông qua những tài khoản ngân hàng mua bán này, gây khó khăn cho công tác điều tra, xử lý.

Như vậy, mọi hành vi thu thập, mua bán thông tin tài khoản ngân hàng đều là vi phạm pháp luật và bị xử lý nghiêm minh. Theo quy định, phạt tiền từ 30 - 50 triệu đồng đối với hành vi thuê, cho thuê, mua, bán thẻ hoặc thông tin thẻ, mở hộ thẻ với số lượng từ 1 đến dưới 10 thẻ. Phạt tiền từ 50 - 100 triệu đồng đối với hành vi thuê, cho thuê, mua, bán thẻ hoặc thông tin thẻ mở hộ thẻ với số lượng từ 10 thẻ trở lên mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự. Xem xét xử lý hình sự nếu thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng của người khác với số lượng từ 20 tài khoản trở lên hoặc thu lợi bất chính từ 20 triệu đồng trở lên với mức hình phạt đến 7 năm tù.

Cơ quan chức năng khuyến cáo người dân tuyệt đối không thuê, cho thuê, cho mượn, mua bán, trao đổi thông tin tài khoản ngân hàng. Trường hợp nghi ngờ hoặc phát hiện số căn cước công dân/chứng minh nhân dân của mình bị sử dụng trái phép để mở tài khoản cần nhanh chóng liên hệ với ngân hàng để được hỗ trợ khóa tài khoản. Nếu phát hiện đối tượng mời chào, lôi kéo dụ dỗ người khác để thuê, cho thuê, mua, bán tài khoản cần tố giác với cơ quan công an để có biện pháp ngăn chặn, xử lý kịp thời theo quy định.

Nguyễn Phương